Todo lo que debes saber para evitar delitos en la empresa
Los delitos en la empresa son una amenaza en alza para la estabilidad, el crecimiento y la reputación de las compañías. Según el Índice de percepción de la corrupción publicado por Transparencia Internacional, en 2022 España ocupó el puesto 35 de 180 del ranking global, tres puntos por debajo de 2020. Esta situación pone de manifiesto que, cada vez con más urgencia, es crucial evitar delitos en la empresa.
El impacto de los delitos y fraudes en las empresas
Las cifras reveladoras de estos delitos son alarmantes. Según el Informe sobre el estado del fraude en España 2020-2021 de la Asociación Española de Empresas contra el fraude son muchas las empresas que aseguran tener pérdidas por fraude de hasta un millón de euros debido a actividades delictivas internas y externas. En general, se estima que las compañías privadas ven afectada su facturación con pérdidas de entre un 6% y un 7% por malas prácticas relacionadas con el fraude interno. Pero el impacto financiero es solo la punta del iceberg, el daño ocasionado también afecta a la reputación y la imagen de una empresa y se puede traducir en pérdida de clientes y oportunidades de negocio valiosas.
Ante este panorama, es fundamental que las empresas adopten medidas preventivas y efectivas para evitar la comisión de delitos en su seno. La prevención se convierte en el pilar central y requiere un enfoque integral que abarque desde la implementación de políticas y procedimientos adecuados hasta la utilización de tecnologías especializadas para detectar y prevenir actividades sospechosas.
Los delitos más frecuentes en la empresa
Fraude interno
El fraude interno es uno de los delitos más comunes en las empresas. Implica el mal uso de los recursos de la empresa por parte de los empleados, como el robo de efectivo, la manipulación de registros financieros o el desvío de activos. Para prevenir este tipo de fraude es esencial implementar controles internos sólidos, como la segregación de funciones, la revisión periódica de transacciones, la implementación de un código de ética y la promoción de una cultura empresarial basada en la integridad.
Lavado de dinero
El lavado de dinero es un delito que implica la transformación de fondos obtenidos de actividades ilícitas en apariencia de legalidad. Para prevenir este delito, el canal de denuncias de Regtech puede jugar un papel fundamental. Mediante esta solución las empresas pueden recibir informes confidenciales y anónimos sobre posibles casos de lavado de dinero, permitiéndoles tomar medidas inmediatas y colaborar con las autoridades competentes.
Corrupción
La corrupción es un problema global que puede afectar gravemente la integridad y la reputación de una empresa. Para combatir este delito es fundamental establecer un programa de cumplimiento y ética empresarial sólido. Esto incluye la implementación de políticas anticorrupción, la capacitación de los empleados en prácticas éticas, la debida diligencia en las relaciones comerciales y la denuncia de cualquier comportamiento sospechoso.
Fraude en ciberseguridad
En el mundo digital actual, el fraude en ciberseguridad es una preocupación creciente para las empresas. Para prevenir este delito se deben implementar medidas de seguridad robustas, como el cifrado de datos, la autenticación multifactorial, la educación en concienciación sobre ciberseguridad y la monitorización constante de amenazas y vulnerabilidades.
Evitar delitos en la empresa: un compromiso de todos
La prevención de delitos en la empresa es un aspecto crítico para salvaguardar los intereses financieros y la reputación de la organización. Mediante la implementación de planes y soluciones adecuadas, como controles internos sólidos, apoyo de compañías Regtech, programas de cumplimiento y ética empresarial, y medidas de ciberseguridad, las empresas pueden mitigar los riesgos y evitar delitos.
Es esencial recordar que la prevención de delitos es un esfuerzo continuo y que debe ser respaldado por una cultura empresarial basada en la integridad y la ética. Al fomentar una cultura de transparencia y responsabilidad, y al capacitar y concienciar a los empleados sobre los riesgos y las consecuencias de los delitos corporativos, las empresas estarán mejor preparadas para enfrentar los desafíos y proteger su sostenibilidad a largo plazo.